Сьогодні починають діяти нові правила використання електронних грошей

15 вересня 2020 12:46 Переглядів: 441 Коментарів: 0 Друкувати

Національний банк України осучаснив регулювання ринку електронних грошей та гармонізував його із законодавством України та Європейського Союзу в сфері фінансового моніторингу.

Про це повідомляється на сайті Національного банку.

“Тепер використання електронних грошей буде прозорішим, а користувачі електронних грошей – поінформованими та захищеними”, – пояснив заступник Голови Національного банку Олексій Шабан.

Нацбанк розповів про головні зміни з 15 вересня 2020 року.

Необхідність ідентифікації користувачів електронних грошей:

- банки повинні будуть здійснювати заходи з належної перевірки користувачів електронних грошей, у тому числі проводити їх ідентифікацію та верифікацію, як і під час відкриття рахунків;
- перекази з використанням електронних грошей мають супроводжуватися інформацією про платника та отримувача;
- наявних клієнтів, що вже мали відкриті електронні гаманці станом на 28 квітня 2020 року, банки повинні будуть ідентифікувати та верифікувати під час планового оновлення або уточнення інформації.

Встановлення нових лімітів для операцій з електронними грошима:

- для ідентифікованих та верифікованих у повному обсязі користувачів електронних гаманців Національний банк скасовує обмеження, встановлені раніше щодо сум електронних грошей, на які можуть здійснюватися розрахунки та перекази;
- на поповнюваному електронному гаманці може зберігатися максимальна сума в розмірі 400 000 грн; на непоповнюваному – 5000 грн.

Посилення вимог до банків-емітентів електронних грошей щодо контролю за діяльністю комерційних агентів:

- як і раніше, емітентом електронних грошей в Україні може бути лише банк. Водночас небанківські фінансові установи та інші комерційні компанії можуть бути агентами та надавати послуги з розповсюдження електронних грошей, із поповнення електронних гаманців і здійснення розрахунків;
- щоб мінімізувати ризики неправомірного використання електронних грошей, регулятор посилив вимоги щодо контролю за діяльністю комерційних агентів. Зокрема, відтепер такі агенти:
- зобов’язані відкривати в банка-емітента окремий поточний рахунок для здійснення агентської діяльності;
- мають використовувати готівку, отриману в клієнта, виключно для внесення на окремий поточний рахунок і не можуть користуватися нею в інших цілях;
- повинні підтверджувати кожну операцію з приймання готівки касовим документом;
- не зможуть передавати свої повноваження за агентським договором іншим суб’єктам господарювання й фізичним особам.

Підвищення рівня захисту прав користувачів електронних грошей:

- банк-емітент зобов’язаний перед укладенням договору з користувачем інформувати його про створення електронного гаманця та отримати його згоду;
- банк-емітент не може надавати кредит із коштів, отриманих як передоплата за випущені електронні гроші;
- повинен надати користувачу інформацію про найменування і місцезнаходження емітента та оператора, умови та порядок створення/використання електронного гаманця, порядок, способи здійснення переказів між користувачами – фізичними особами та оплати за товари електронними грошима, суму та порядок сплати комісійної винагороди користувачем, а також іншу інформацію;
- не може залучати комерційних агентів для випуску електронних грошей.

Джерело
Приєднуйтесь до нашого каналу в Telegram: https://t.me/zak_kor

Ви зайшли як не зареєстрований користувач!